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„Reisen bildet.“, heißt es. Im Frühjahr bat ich meinen schottischen Freund und Kollegen Gordon Wilson um einige Tage Aufenthalt in seiner Firma ‚Carbon Financial Partners’ in Edinburgh. Zum einen liebe ich diese Stadt und Schottland insgesamt. Zum anderen hat Gordon, den ich vor 10 Jahren in Hamburg kennengelernt hatte, etwas aufgebaut, wovon ich träume und woran ich glaube: Ein transparentes, freies, preiswertes und wissenschaftliches Format für Finanzberatung und Finanzplanung. In Großbritannien funktioniert Gordons Konzept bestens und Carbon gewinnt eine Auszeichnung nach der anderen. Tausende Menschen investieren hunderte Millionen erfolgreich mit den rund 40 Expertinnen und Experten bei Carbon. Man verzichtet auf Marketing, weil ständig neue private und institutionelle Interessenten auf Empfehlung durch die Tür herein kommen. Erfolg macht halt sexy. Und genau das wollte ich erleben, um davon zu lernen.

Qualität und Professionalität ganz oben.

Es sind ohne Zweifel Profis am Werk! Auf mich wartete nicht nur ein fertiger Zeitplan mit diversen Training Sessions über die drei Tage, sondern sogar ein eigener Arbeitsplatz mit Systemzugang und eigenem Mailaccount. Zunächst führte Julienne mich durch die Büros und ich durfte das Team begrüßen und kennenlernen. Ich machte mich mit den Bestimmungen zum Brandschutz und zur Arbeitssicherheit sowie zur Gesundheit am Arbeitsplatz vertraut. Schriftlicher Test inklusive! Und natürlich durften wir auch einige Formalitäten rund um den so geliebten Datenschutz erledigen. Für alles Mögliche gab es niedergeschriebene „Policies“: Vom Dress code über die Werte bis zum Verhalten vor dem Kunden. Jeder hier sollte damit wissen, wo er beschäftigt ist und wofür die Firma steht:

Be The Best We Can Be.

Do The Right Thing.

Free To Be Different.

Und nach der PC-Einführung dann auch schon die erste Trainings-Session mit Matthew. Matt arbeitet als Finanzplaner und zeigte mir das exzellente Analysetool „FE“ für Fonds und Wertpapiere sowie das Finanzplanungsprogramm „Voyant“ für Kunden. Sehr beeindruckend, mit welcher Präzision und Transparenz hier gearbeitet wird. Insbesondere Voyant tat es mir an. Spielerisch leicht bewegte Matt sich durch die Musterfälle und gestaltete Lösungsszenarien bei realistisch gewählten Kundenproblemen. Zum Beispiel:  Wann frühestens in Ruhestand? Wieviel Erbschaftsteuer? Wie gut die Firma mindestens verkaufen? Nutzen, Nutzen, Nutzen.

Spend time in the market!

Der zweite Tag begann mit einem Investment-Meeting. Nein, DEM Investment-Meeting. Unter Johns Leitung erörterte ein Team aus verschiedenen Bereichen und Standorten die Qualität der Carbon-Fonds-Portfolios und deren Benchmarks. Es ging darüber hinaus um die Bewertung von möglichen neuen Kooperationspartnern. Das Kommunikationsklima war großartig. Jeder kam in Ruhe zu Wort und am gesamten Tisch entwickelte sich eine hochkreative Mischung aus Fachwissen und Freude am Gestalten. In dieser wertschätzenden und respektvollen Umgebung wurden konkrete Entscheidungen mit zahlreichen neuen „Action Points“ geboren. By the Way, John leitete das Meeting mit einem gebrochenen Ellenbogen und ging erst danach zum Arzt für die notwendige OP. Attitude!

Der Nachmittag gehörte einer weiteren Session. Diesmal ging es mit Iain um den hochwertigen Jahresreport, den die Kunden u.a. für ihr Servicehonorar erhalten. Merksatz von Iain für alle Anleger: „No market timING, but spend time IN the market.“ Englisch ist ja so herrlich.

Am dritten Tag nahm Gary sich Zeit für mich. Am Vormittag ging es um die Ideen hinter den von Carbon eingesetzten Portfolios. Es gibt derer sechs. Sie sind qualitativ identisch, d.h. es werden dieselben Einzelfonds eingesetzt. Unterschiedlich ist allein die jeweilige Aktienquote. Das Ganze ist im Wesentlichen wissenschaftlich begründet und daher spielen die Fonds von Dimensional wie in meiner Welt die zentrale Rolle. Gary überzeugte mich, sie an zwei Stellen um andere kostengünstige Gesellschaften zu ergänzen: Vanguard und iShares. Insbesondere die Beimischung der Assetklasse Immobilien führt offenbar zu einer Verbesserung des Risiko-Ertragsergebnisses. Erkenntnis des Tages sozusagen.

Im zweiten Teil machte Gary mich mich einem kostenlosen Service von Carbon vertraut: Die zweite Meinung: Fremdkunden können ihre Investments kostenlos und mit sehr hoher Qualität von den Carbon-Profis prüfen lassen. Der Fokus liegt auf wahrscheinlichen Verbesserungen in den Themen: Gebühren, Steuern und Streuung. Die Gutachten sind von herausragendem Kundennutzen.

TIMABO® ist der richtige Weg! 

Reisen bildet wirklich.  Ich durfte in eine Company hinein schnuppern, die meinem Idealbild eines Jobs in der Finanzbranche sehr nahe kommt. Ich nahm vor allem den hohen Grad an Professionalität und die enorme Leistungsbereitschaft mit, die hier in jeder Sekunden und an jedem Ort zu spüren waren. Die Menschen bei Carbon machen einen guten Job für ihre Kunden und das tun sie voller Stolz.

TIMABO® ist auf dem richtigen Weg. Auch das darf gesagt werden. Unsere Werte, Ideen und Strategien sind optimal, um auch in Deutschland in ein besseres Zeitalter für Investment und Altersvorsorge übertreten zu können. Vielleicht sogar als wirklicher Pionier. Carbon Financial Partners und TIMABO® Finanzen nutzen zu einem guten Teil sogar dieselben Instrumente für unsere Arbeit. Das macht mich ein klein wenig stolz. Carbon hatte sich bereits Jahre vor dem UK-Provisionsverbot in Richtung Honorarberatung weiterentwickelt. Wenn Carbon vor 10 Jahren in etwa dort war, wo ich heute stehe, freue ich mich auf die tolle Zukunft und lade geeignete Menschen ein, diesen erfolgreichen Weg mit ihren Finanzen mitzugehen.

Mein aufrichtiger Dank gilt Gordon und dem gesamten Team von Carbon Financial Partners Lim.  sowie insbesondere Julienne, Matthew, John, Iain und Gary für ihre besonderen Leistungen. Take Care Guys!